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西安首例新型诈骗:金融外包公司冒充银行办“贷款” 骗50多万服务费

时间:2019-03-02 16:01:31

  如果接到“银行”人员询问是否需要贷款的电话,可得警惕了!近日,雁塔区人民检察院批准逮捕了一家金融外包公司的4名主管人员,他们谎称银行授信中心人员可以办理大额贷款,骗取了50多万元服务费。前段时间,西安警方频繁接到报警,有人用办贷款的方式实施诈骗,警方发现这家公司实施诈骗后已经搬离。

  西安市雁塔区人民检察院侦查监督部检察官平静:“很多群众所说的这个公司已经人去楼空了,后来经过进一步的查找发现,这个公司里面的同一批人在同一个地点的另一个地方,设置了一个新的名称的公司,但从事同样的活动,于是把几名嫌疑人抓捕归案。”

  这两天,西安市雁塔区人民检察院也以涉嫌诈骗罪对四名犯罪嫌疑人进行批准逮捕。检察官介绍,犯罪嫌疑人事先非法获得个人信息,向有贷款需求的人打电话、发短信,发送所谓办理高额信用卡的虚假广告,并谎称自己是银行授信中心人员,可以为信用不好的客户进行包装,办理大额贷款,5年内只还利息。骗取被害人信任后,与被害人签订合同,骗取3%-5%不等的服务费用,拖延多天之后,再告知对方无法办理退部分款项或者干脆不退款。

  西安市雁塔区人民检察院侦查监督部检察官平静:“他们没有接受相关商业银行的委托,他们也没有从事这个业务的资质,这种所谓的信贷卡是根本就不存在的。涉案的公司是2017年11月份才注册的,等于他们开张还没有几天呢,仅开张这几天我们接到的报案就有40多个人,涉案已经有50多万了。”

  检察官介绍,这是一种新型诈骗方式,从侵犯公民个人信息入手,对被害人实施精准诈骗。

  西安市雁塔区人民检察院侦查监督部检察官平静:“西安市的首例这种新型(方式)诈骗案件,如果接到类似的推销电话,让你去办这种所谓无抵押、免息,几年之内不用还本金的信贷卡,一定要小心上当受骗,如果有资金需求的话,一定要到正规的商业银行去办理业务。

  法律拓展:

  《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》

  各省、自治区、直辖市高级人民法院,人民检察院,公安厅、局,解放军军事法院、军事检察院,新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院,新疆生产建设兵团人民检察院、公安局:

  为解决近年来公安机关、人民检察院、人民法院在办理非法集资刑事案件中遇到的问题,依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪,根据刑法、刑事诉讼法的规定,结合司法实践,现就办理非法集资刑事案件适用法律问题提出以下意见:

    一、关于行政认定的问题

  行政部门对于非法集资的性质认定,不是非法集资刑事案件进入刑事诉讼程序的必经程序。行政部门未对非法集资作出性质认定的,不影响非法集资刑事案件的侦查、起诉和审判。

  公安机关、人民检察院、人民法院应当依法认定案件事实的性质,对于案情复杂、性质认定疑难的案件,可参考有关部门的认定意见,根据案件事实和法律规定作出性质认定。

    二、关于“向社会公开宣传”的认定问题

  《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”,包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息,以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。

    三、关于“社会公众”的认定问题

  下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为,应当认定为向社会公众吸收资金:

  (一)在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的;

  (二)以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金的。